6家基金,銷售機(jī)構(gòu)“吃”罰單 四大違規(guī)行為需整改
近十年來(lái),獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)作為基金銷售隊(duì)伍中的“新生力量”,基金銷售保有量占比始終保持著高速增長(zhǎng)的趨勢(shì)。但是,在獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)迅猛增長(zhǎng)的背景下,少數(shù)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)了一些違規(guī)行為,對(duì)此,監(jiān)管機(jī)構(gòu)不斷加強(qiáng)監(jiān)管,加大對(duì)涉事單位違規(guī)行為的處罰力度。據(jù)《證券日?qǐng)?bào)》記者統(tǒng)計(jì),截至5月14日,今年以來(lái)至少有6家獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)接到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的罰單。
北京都城律師事務(wù)所高級(jí)合伙人桑圣元在接受《證券日?qǐng)?bào)》記者采訪時(shí)表示:“這些處罰對(duì)行業(yè)起到了警示作用。希望基金銷售機(jī)構(gòu)能從處罰中吸取教訓(xùn),嚴(yán)格守法經(jīng)營(yíng),樹(shù)立誠(chéng)信意識(shí),從源頭控制、風(fēng)險(xiǎn)管理、銷后服務(wù)諸方面進(jìn)行規(guī)范。”
四大違規(guī)行為需整改
近日,作為獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu),國(guó)信嘉利基金銷售有限公司被曝在公司治理、內(nèi)部管理、合規(guī)風(fēng)控體系建設(shè)等多個(gè)方面存在問(wèn)題,被暫停基金銷售六個(gè)月處罰。據(jù)《證券日?qǐng)?bào)》記者觀察發(fā)現(xiàn),截至5月14日,已有5家基金公司宣布暫停或終止與國(guó)信嘉利的合作。
從江蘇證監(jiān)局發(fā)布的公告來(lái)看,國(guó)信嘉利在基金銷售業(yè)務(wù)中所反映出的核心問(wèn)題有四大方面。一是產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理制度和投資者適當(dāng)性管理制度不完善。國(guó)信嘉利存在未將基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說(shuō)明向基金投資人公開(kāi),未將調(diào)查和評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法及其說(shuō)明通過(guò)適當(dāng)途徑向基金投資人公開(kāi),未定期評(píng)價(jià)內(nèi)部控制的有效性的情況。二是公司存在資金長(zhǎng)期被股東占用、公司財(cái)務(wù)、人員等與控股股東混同等問(wèn)題。
浙江曉德律師事務(wù)所金融證券法律事務(wù)部鄭荔丹律師在接受《證券日?qǐng)?bào)》記者采訪時(shí)表示:“產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理制度和投資者適當(dāng)性管理制度不完善,將導(dǎo)致投資者無(wú)法對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)有正確的識(shí)別能力進(jìn)而影響了投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力,最終侵害投資者的合法權(quán)益。而公司資金治理結(jié)構(gòu)不健全,會(huì)影響公司的財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性,進(jìn)而損害投資者權(quán)益。”
除上述兩點(diǎn)之外,基金銷售機(jī)構(gòu)現(xiàn)存的違規(guī)問(wèn)題還包括反洗錢工作落實(shí)不到位。國(guó)信嘉利早前在通過(guò)微信公眾號(hào)辦理基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)未根據(jù)反洗錢法規(guī)相關(guān)要求識(shí)別部分客戶身份。最后是公司崗位員工管理制度也不完善的問(wèn)題。出現(xiàn)公司具有基金從業(yè)資格人員少于10人時(shí),未在5個(gè)工作日內(nèi)向證監(jiān)局報(bào)告,公司高級(jí)管理人員發(fā)生變更未及時(shí)報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案等情況。
“洗錢是一種嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)犯罪行為,破壞了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)有序競(jìng)爭(zhēng),損害了金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)和正常運(yùn)行,威脅金融體系的安全穩(wěn)定。因此,公司未對(duì)投資者身份進(jìn)行識(shí)別,有可能導(dǎo)致不法分子通過(guò)合法形式掩蓋非法目的,從而實(shí)現(xiàn)洗錢目的。”鄭荔丹律師向《證券日?qǐng)?bào)》記者表示,“同時(shí),基金銷售機(jī)構(gòu)人員也必須保持高度的專業(yè)性和行業(yè)道德要求。”
嚴(yán)格守法經(jīng)營(yíng)
行業(yè)才能穩(wěn)步發(fā)展
據(jù)數(shù)據(jù)顯示,截至5月14日,我國(guó)具備基金代銷資格的獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)共計(jì)140家。多數(shù)基金銷售機(jī)構(gòu)能嚴(yán)格按照監(jiān)管要求開(kāi)展業(yè)務(wù),但也有少部分公司存在打“擦邊球”的現(xiàn)象。自新《證券法》實(shí)施后,機(jī)構(gòu)違規(guī)懲處力度明顯加強(qiáng),監(jiān)管層不斷出手整治基金銷售機(jī)構(gòu),出現(xiàn)了罕見(jiàn)的重罰。
據(jù)《證券日?qǐng)?bào)》記者統(tǒng)計(jì),截至5月14日,年內(nèi)至少有6家獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)遭監(jiān)管處罰。其中,國(guó)信嘉利基金銷售有限公司、泰誠(chéng)財(cái)富基金銷售有限公司、深圳信誠(chéng)基金銷售有限公司、錦安基金銷售有限公司被責(zé)令暫停辦理基金銷售業(yè)務(wù)6個(gè)月、深圳宜投基金銷售有限公司被責(zé)令暫停辦理基金銷售業(yè)務(wù)12個(gè)月,中民財(cái)富基金銷售(上海)有限公司則是被責(zé)令立即暫停基金銷售業(yè)務(wù)。
總結(jié)上述幾家被處罰機(jī)構(gòu)的違規(guī)行為,部分崗位人員不符合條件或缺崗現(xiàn)象、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不匹配、未完善投資者適當(dāng)性管理制度、未及時(shí)報(bào)送材料、夸大宣傳、資金被股東占用等皆是“雷區(qū)”。
對(duì)此,鄭荔丹律師對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者說(shuō):“監(jiān)管機(jī)構(gòu)重拳出擊,處罰違規(guī)行為對(duì)于規(guī)范整個(gè)基金代銷市場(chǎng)有著深遠(yuǎn)意義,對(duì)其他的基金代銷公司也起到了警示作用。”
桑圣元表示,只有嚴(yán)格守法經(jīng)營(yíng),樹(shù)立誠(chéng)信意識(shí),從源頭控制、風(fēng)險(xiǎn)管理、銷后服務(wù)諸方面進(jìn)行規(guī)范,行業(yè)才能健康發(fā)展,行業(yè)才能穩(wěn)步前進(jìn)。
據(jù)《證券日?qǐng)?bào)》記者了解,當(dāng)前各機(jī)構(gòu)代銷基金數(shù)量相差甚遠(yuǎn),可謂是“冰火兩重天”。其中,天天基金代銷基金數(shù)量最多,達(dá)到5204只(A、C份額合并計(jì)算,下同),上海好買基金、螞蟻基金、盈米基金、同花順(300033)基金等4家第三方基金銷售機(jī)構(gòu)的代銷基金數(shù)量也都超過(guò)4600只。
與頭部獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)的代銷基金業(yè)務(wù)相比,將近一半的基金銷售機(jī)構(gòu)的代銷基金數(shù)量低于700只、代銷基金數(shù)量不足百只的小型機(jī)構(gòu)達(dá)35家,占比達(dá)到四分之一。
“互聯(lián)網(wǎng)背景下頭部獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)在市場(chǎng)中很占優(yōu)勢(shì)。”某基金公司負(fù)責(zé)互聯(lián)網(wǎng)渠道代銷業(yè)務(wù)人士表示,“這些頭部獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)銷售渠道優(yōu)勢(shì),在基金領(lǐng)域?qū)崿F(xiàn)平臺(tái)流量的加速變現(xiàn),公司的平臺(tái)、渠道、客戶資源優(yōu)勢(shì)也日漸穩(wěn)固。這也疊加了基金銷售機(jī)構(gòu)的競(jìng)爭(zhēng),導(dǎo)致部分機(jī)構(gòu)缺乏競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì),逐漸被市場(chǎng)放逐”。
2022-01-12 16:50:28
2022-01-12 14:16:53
2022-01-12 09:59:21
2022-01-12 08:30:09
2022-01-12 08:28:09
2022-01-12 08:26:11
2022-01-12 08:24:25
2022-01-12 08:22:56
2022-01-12 08:21:28
2022-01-12 08:19:22
2022-01-12 08:15:03
2022-01-12 08:13:37
2022-01-12 08:12:23 熱門文章
- 1消息稱Win11調(diào)整硬件安裝需求之后可運(yùn)行5.25寸軟盤(pán)
- 2蘋(píng)果iPad mini 6屏幕刷新率只有60Hz屏幕或不能滿足游戲需求
- 3三星永久關(guān)閉Tizen應(yīng)用商店:目前相關(guān)手機(jī)用戶已經(jīng)無(wú)法訪問(wèn)
- 4三星Galaxy S22 Ultra手寫(xiě)筆延遲突破2.8毫秒!成品預(yù)計(jì)今年2月推出
- 5Win11照片應(yīng)用迎來(lái)更新:重新優(yōu)化調(diào)整圖片編輯功能
- 6Chrome 97正式版預(yù)計(jì)年內(nèi)2月1日轉(zhuǎn)正 修復(fù)數(shù)十個(gè)安全BUG
- 7消息稱iPhone 14 Pro前置攝像頭將采用藥丸屏設(shè)計(jì) FaceID轉(zhuǎn)移到顯示屏下
- 8對(duì)不起,我恐怕不能這么做?用戶發(fā)現(xiàn)蘋(píng)果Siri無(wú)法為Apple Music歌曲評(píng)分
- 9微信視頻號(hào)直播推出扶持不少于10萬(wàn)個(gè)優(yōu)質(zhì)商家激勵(lì)計(jì)劃 引導(dǎo)私域用戶直播
- 10微信支持?jǐn)?shù)字人民幣支付:將新增“使用數(shù)字人民幣付款”選項(xiàng)
熱點(diǎn)專題
-
絕版旗艦堅(jiān)果R2獲更新:TNT連...1月7日消息,堅(jiān)果R2用戶在百度貼吧反映,堅(jiān)果R2手機(jī)獲得了SmartisanOS更新,版本號(hào)為8 5 1,新版系統(tǒng)... -
iPhone 13 Pro需求產(chǎn)能供不...富士康鄭州工廠又在招工了,iPhone的產(chǎn)能缺口看來(lái)很大。據(jù)悉,iPhone 13 Pro需求旺盛,最大組裝廠富士... -
百度投資生物醫(yī)藥公司瑞順生...企查查APP顯示,1月4日,廣東瑞順生物技術(shù)有限公司發(fā)生工商變更,新增百度關(guān)聯(lián)公司三亞百川致新私募股權(quán)... -
盜版軟件Popcorn Time宣布關(guān)...1月5日 消息:盜版軟件Popcorn Time宣布關(guān)閉了。這個(gè)通過(guò)盜版BitTorrent資源向用戶傳遞電影內(nèi)容,并承... -
快手12月份打擊私單交易等詐...1月5日消息,日前,快手發(fā)布了最新一期關(guān)于嚴(yán)厲打擊詐騙類帳號(hào)的公告,該平臺(tái) 12 月份共處罰詐騙類帳... -
再也不怕磁盤(pán)占用高了!微軟W...微軟的Office辦公軟件是每個(gè)打工人幾乎都離不開(kāi)的,它實(shí)際上是包括Word、Excel、PPT等多種軟件在內(nèi)的全... -
黑莓BlackBerry OS停止運(yùn)行...1月4日,黑莓打造的BlackBerry OS停服。官方稱,黑莓不再提供適用于BlackBerry7 1OS及更早版本、Black... -
Intel預(yù)熱12代雞血版i9-12900...今天晚上,Intel將會(huì)發(fā)布12代酷睿桌面版非K系列、移動(dòng)版,應(yīng)該會(huì)有博銳商務(wù)版,以及一個(gè)特殊型號(hào):i9-12... -
曝5G版iPhone SE將于上半年...除了挖孔屏iPhone 14、M2處理器MacBook Air、40核CPU+128核GPU的Mac Pro等產(chǎn)品,蘋(píng)果名記Mark Gurma... -
曝iPhone 14有望取消劉海設(shè)...對(duì)于iPhone 14來(lái)說(shuō),按照蘋(píng)果一貫的更新節(jié)奏看,這一代新機(jī)的外形要發(fā)生變化了,而去掉劉海,改用打孔...
Copy 2006-2020 財(cái)訊中國(guó) 版權(quán)所有<豫ICP備17019456號(hào)-9
聯(lián)系網(wǎng)站:52 78 229 @qq.com
營(yíng)業(yè)執(zhí)照公示信息
聲明:本站所有文章、數(shù)據(jù)僅供參考,使用前務(wù)請(qǐng)仔細(xì)閱讀法律聲明,風(fēng)險(xiǎn)自負(fù)。

相關(guān)新聞