2019年10月公募基金投顧業務試點正式開啟，2020年迎來周年考。記者觀察發現，首批獲得業務試點資格的華夏基金子公司華夏財富在基金投顧業務上持續發力，先后入駐天天基金、騰訊理財通、360數科與中信銀行，并于近期預告即將在同花順和中信證券上線，合作已經進入測試階段。加上華夏財富自身的線上渠道，華夏財富已成為業內率先完成基金投顧業務自營、銀行、券商、互聯網渠道“大滿貫”布局的基金投顧機構。

盈利客戶數占比達96.6%，留存率達87%

渠道全面布局贏得“大滿貫”

作為一項新興服務，基金投顧服務的開展面臨多重挑戰，不過華夏財富卻在首年取得了亮眼業績。

作為首批獲得基金投顧業務試點資格的機構，華夏財富為基金投顧業務的開展做了充足準備，2018年年初就和母公司華夏基金合作推出“查理智投”基金組合服務，積累了基金組合管理和服務經驗。在獲得首批業務試點資格后，華夏財富對“查理智投”進行升級完善，并結合自身線下服務優勢和經驗，率先推出了以“查理財富管家”為依托的“線上+線下”基金投顧服務模式。在首批獲得基金投顧業務試點資格的5家機構中，華夏財富是唯一擁有超三年基金組合實盤運作、管理經驗的機構，這也為華夏財富成為基金投顧業務領軍者奠定了基礎。

據華夏財富基金投顧業務2020年度數據顯示，盈利客戶占比達96.6%，為客戶創造總收益達1.96億元，客戶留存率達87%，復投金額占比超80%，展現了客戶對華夏財富基金投顧產品和服務的高度認可。

優異的服務，不僅獲得客戶認可，也贏得合作機構的關注。2020年4月，華夏財富宣布其基金投顧服務正式入駐天天基金網。隨后，華夏財富又陸續與騰訊理財通、360數科、中信銀行、中信證券、同花順展開基金投顧業務合作，率先在業內完成基金投顧業務自營、銀行、券商、互聯網渠道布局的“大滿貫”。

華夏財富執行董事兼總經理毛淮平表示：“擁有基金投顧牌照的各機構能力圈有所不同，比如銀行、互聯網銷售機構的優勢在于龐大的客戶群體以及強大的客戶觸達能力，但在投資端更具優勢的是基金公司，特別是在資產配置模型、基金評價篩選方面，基金公司擁有更多的市場經驗積累。華夏財富加強與不同機構的合作，就是希望更多的投資者能夠享受到優質、高效的基金投顧服務。

專注“投”，深化“顧”

打造全天候全方位投顧服務

基金投顧業務的核心可以分為“投”和“顧”兩方面，能否在這兩方面做全、做細考驗并決定著基金投顧機構的核心競爭力。

“投”即為投資，側重投顧機構能否為投資者提供全面的產品選擇、能否提供專業的投資建議。作為華夏基金全資子公司，華夏財富傳承了華夏基金22年雄厚的資產管理經驗，還充分借鑒吸收華夏基金股東方加拿大鮑爾集團近100年的財富管理經驗，致力打造國際一流水平的投顧服務。在基金投顧產品設置上，華夏財富更是獨具匠心，上線初始，就從投資者理財痛點出發，設立了教育、養老、資產增值三大場景，每個場景再根據不同人群或者不同風險承受能力進行細分，比如養老場景包括60后智享財富組合、70后智贏人生組合、80后智領未來組合、90后智享自由組合。2020年，結合實際運作中投資者理財需求反饋，又增設止盈智投系列，適合習慣于銀行理財，喜歡固定收益的人群。這些組合都是從全市場優選基金，資料顯示，目前華夏財富目前已與市場上綜合排名前列的75家公募基金建立代銷關系，與多家資產管理規模在千億以上的公募基金公司重點合作。同時依托母公司華夏基金建立的業內規模最大的公募基金投研團隊，能夠提供全產品線公募產品，滿足不同風險承受能力客戶的資產配置需求。

“顧”更是基金投顧機構的重點，也是基金投顧機構區別于其他資管機構的核心。已有數據證明，有投資顧問介入后用戶的投資行為更加理智，盈利概率也會提升。投資顧問在日常主要提供的是“顧”的服務，投資顧問與用戶接觸時能夠最直接的感受到用戶的情緒和投資想法，根據用戶的風險承受能力建議用戶做出適合他的投資決策。特別是在市場波動劇烈，用戶猶豫與迷茫時，幫助用戶分析市場，引導他們不要追漲殺跌，做出正確的投資行為。

華夏財富前身為華夏基金零售直銷部與理財中心。傳承自華夏基金16年深耕碩果，華夏財富目前在北上廣深、南京、杭州、成都擁有多個財富中心和超百位專業投資顧問，而且團隊負責人平均具有10年以上金融行業從業經歷，具備特許金融分析師CFA、國際金融理財師CFP、金融理財師AFP等專業資質，確保投資顧問能及時跟蹤財富管理最新動向，第一時間為客戶提供緊跟市場發展趨勢的專業投資建議。

此外，華夏財富還積極嘗試將線下投資顧問的“顧”經驗線上化，通過各種宣傳材料、智能分析以及視頻等方式，在用戶投資前對產品進行詳細的剖析，通過問卷及智能分析的方式確認用戶的風險承受能力和收益預期，投后 “顧”方面的服務更加細化，以月報、季報、重大波動時市場解析、調倉報告、投資經理視頻路演等一系列的線上服務，爭取線上線下同步，讓用戶能夠從多維度得到優質的投顧服務。

據華夏財富執行董事兼總經理毛淮平介紹，隨著客戶需求的多元化和金融產品的復雜化，投顧服務模式正逐漸從單個投顧模式向團隊合作模式進行轉變，華夏財富依托1+N的投顧服務模式，從產品、策略、運營、系統等全方位對投顧進行業務支持。“我們希望通過華夏財富的努力，讓更多的投資者能夠享受到基金投顧服務，讓投資者真正受益于專業化管理和金融科技對投資效益的提升，從復雜的投資決策中擺脫出來，更多的去享受生活的美好。”