距離本報(bào)報(bào)道《恒天財(cái)富代銷(xiāo)私募股權(quán)產(chǎn)品遭投訴》迄今已有三個(gè)月?！洞蟊娮C券報(bào)》記者最近獲悉，這段時(shí)間以來(lái)，面對(duì)投資人的訴求，恒天財(cái)富不僅始終未能拿出有效解決方案或給出合理解釋，甚至持續(xù)侵害投資人的合法權(quán)益，拒絕為投資人接入所投資產(chǎn)品的客戶電話會(huì)議，且未給投資人提供相應(yīng)的會(huì)議紀(jì)要。

宣稱“客戶至上”

卻不讓客戶參與會(huì)議

“快點(diǎn)，再等都結(jié)束了。”5月14日，當(dāng)C女士發(fā)現(xiàn)恒天財(cái)富遲遲未將她接入電話會(huì)議后，在微信上不斷催促其理財(cái)經(jīng)理，可直至16時(shí)50分被告知會(huì)議已經(jīng)結(jié)束，C女士也沒(méi)能參與會(huì)議。

據(jù)C女士闡述，她2017年以100萬(wàn)元投資了恒天財(cái)富代銷(xiāo)的私募股權(quán)產(chǎn)品 “盛世景新機(jī)遇股權(quán)并購(gòu)基金3號(hào)”，三年多來(lái)其中的四個(gè)標(biāo)的公司無(wú)一成功IPO或并購(gòu)，在獲悉恒天財(cái)富將于5月14日16:00-16:50召開(kāi)針對(duì)該產(chǎn)品的情況說(shuō)明電話會(huì)議后，立即根據(jù)要求進(jìn)行了參會(huì)的實(shí)名申請(qǐng)，但直到5月14日會(huì)議開(kāi)始20分鐘后對(duì)方仍未將其接入會(huì)議(注：會(huì)議需由恒天財(cái)富方主動(dòng)接入，客戶撥打無(wú)效)。其間，C女士表示并未接到來(lái)自恒天財(cái)富方面的任何電話。

隨后她與自己的理財(cái)經(jīng)理進(jìn)行了反復(fù)溝通，對(duì)方明確表示已經(jīng)專門(mén)向公司遞交了接入申請(qǐng)，可直至?xí)h結(jié)束也沒(méi)能成功參會(huì)。(見(jiàn)微信截圖)

“為什么不給我接入電話會(huì)議?”氣憤的C女士當(dāng)天就讓理財(cái)經(jīng)理聯(lián)系恒天財(cái)富總部，要求對(duì)方給個(gè)說(shuō)法，但至今沒(méi)有人出面給出任何回復(fù)。

事實(shí)上，這已經(jīng)不是恒天財(cái)富第一次侵害客戶參會(huì)的正當(dāng)權(quán)益。在去年12月同樣由恒天財(cái)富召集的投資人電話會(huì)議上，C女士就曾希望就盛世景項(xiàng)目的相關(guān)問(wèn)題與恒天財(cái)富和盛世景兩方進(jìn)行溝通，卻被拒絕參會(huì)，后經(jīng)過(guò)理財(cái)經(jīng)理的協(xié)調(diào)后也僅僅被允許聽(tīng)會(huì)，禁止提問(wèn)。

值得一提的是，現(xiàn)在距離此次電話會(huì)議結(jié)束已有一個(gè)月時(shí)間，而理應(yīng)給到每一位客戶的會(huì)議紀(jì)要，C女士至今也沒(méi)有拿到。

“以客戶為中心做好財(cái)富管理”，這是恒天財(cái)富寫(xiě)在官網(wǎng)上的企業(yè)使命;“客戶至上誠(chéng)信盡責(zé)”，這是恒天財(cái)富表明的核心價(jià)值觀，如今看來(lái)卻顯得極具諷刺性。

季報(bào)披露成“擺設(shè)”

產(chǎn)品踩雷暴露多重問(wèn)題

“你看，這就是他們今年披露的一季報(bào)，什么實(shí)質(zhì)內(nèi)容都沒(méi)有。”翻開(kāi)C女士發(fā)來(lái)的該基金產(chǎn)品一季報(bào)，記者發(fā)現(xiàn)確如她所說(shuō)，用大量篇幅刊登了基金管理人、基金托管人及基金投資者情況，而對(duì)于最應(yīng)披露的投資標(biāo)的公司的當(dāng)季經(jīng)營(yíng)情況、資本運(yùn)作情況和財(cái)務(wù)業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)卻一概沒(méi)有。

記者就此問(wèn)詢恒天財(cái)富，得到的回復(fù)是 “私募基金季度報(bào)告和年度報(bào)告所披露信息的詳實(shí)程度可能有所差異”，但這一說(shuō)法顯然是站不住腳的。記者調(diào)閱此前的產(chǎn)品報(bào)告發(fā)現(xiàn)，去年年報(bào)和去年三季報(bào)都詳實(shí)的披露了所有標(biāo)的公司的當(dāng)季經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)等具體情況。記者還注意到，在最初基金成立時(shí)的合伙協(xié)議中也有寫(xiě)明：季度報(bào)告“內(nèi)容為該季度未經(jīng)審計(jì)的季度財(cái)務(wù)報(bào)表，并包括合伙企業(yè)當(dāng)季的投資、退出、分配等信息。”因?yàn)橐患緢?bào)披露成“擺設(shè)”，直接導(dǎo)致該季報(bào)告的頁(yè)數(shù)只有5頁(yè)，而去年年報(bào)和去年三季報(bào)都有18頁(yè)。

“可能是標(biāo)的公司普遍經(jīng)營(yíng)不善，財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)難看，管理人方面暫時(shí)也拿不出什么有效措施，怕一旦披露引起更多投資人的恐慌，故而干脆選擇了不披露。”有業(yè)內(nèi)人士指出。

記者據(jù)格上財(cái)富信息顯示，該基金的管理人盛世景資產(chǎn)目前管理基金共計(jì)55只，其中盈利基金僅3只，代表產(chǎn)品累計(jì)收益為-23.49%。

“唉，這是我第一次投資私募股權(quán)類(lèi)產(chǎn)品，之前根本沒(méi)聽(tīng)過(guò)什么盛世景，是恒天財(cái)富宣傳的時(shí)候一再?gòu)?qiáng)調(diào)他們代銷(xiāo)的產(chǎn)品都經(jīng)過(guò)了層層風(fēng)控。”如今提起這筆投資，C女士就悔之不迭。固然，產(chǎn)品的投資失敗，盛世景應(yīng)當(dāng)承擔(dān)管理人責(zé)任，但恒天財(cái)富作為代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，面對(duì)風(fēng)控和銷(xiāo)售環(huán)節(jié)上暴露的問(wèn)題，顯然也是難辭其咎的。

銷(xiāo)售宣傳無(wú)底線

行業(yè)亂象呼吁監(jiān)管發(fā)力

自上一篇報(bào)道刊發(fā)以來(lái)，這段時(shí)間《大眾證券報(bào)》記者不斷接到來(lái)自全國(guó)各地的投訴電話，其中不乏反映恒天財(cái)富的各種問(wèn)題，比如電話推銷(xiāo)無(wú)底線，比如將股權(quán)產(chǎn)品等高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品包裝成類(lèi)固收產(chǎn)品出售，比如涉嫌虛假宣傳等，也有投資人反映跟恒天財(cái)富方面聯(lián)系卻始終未能得到任何說(shuō)法。

就拿C女士投資的這款產(chǎn)品來(lái)說(shuō)，記者了解到，在C女士幾經(jīng)周折與恒天財(cái)富當(dāng)?shù)仄瑓^(qū)客服部負(fù)責(zé)人牛總聯(lián)系上后，對(duì)方對(duì)于她的訴求并不關(guān)心，也一直沒(méi)有針對(duì)該項(xiàng)目銷(xiāo)售、風(fēng)控中存在的問(wèn)題拿出有效的解決方案或給出合理解釋。

“私募股權(quán)類(lèi)產(chǎn)品屬于高風(fēng)險(xiǎn)投資，作為代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，除了在風(fēng)控環(huán)節(jié)把關(guān)外，更重要的是在銷(xiāo)售過(guò)程中理應(yīng)將全部信息如實(shí)告知投資人，不能為了促成銷(xiāo)售一味地隱瞞，甚至欺詐。”上述業(yè)內(nèi)人士指出。

據(jù)悉，C女士通過(guò)恒天財(cái)富以100萬(wàn)元投資的 “盛世景新機(jī)遇股權(quán)并購(gòu)基金3號(hào)”這一私募股權(quán)產(chǎn)品中投向的四家標(biāo)的公司，目前除一家完成退出獲分配30萬(wàn)元外，其余皆前途未卜。而公開(kāi)數(shù)據(jù)顯示，恒天財(cái)富2019年度實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入45.82億元，較上年增加12.49億元;實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)7.36億元，較上年增加1.14億元。

“冰火兩重天”。在恒天財(cái)富通過(guò)高額銷(xiāo)售提成，實(shí)現(xiàn)了凈利潤(rùn)持續(xù)增長(zhǎng)的同時(shí);另一邊卻是眾多投資人真金白銀“打水漂”。

C女士表示會(huì)繼續(xù)與恒天財(cái)富進(jìn)行交涉，本報(bào)也將持續(xù)追蹤。