在國(guó)內(nèi)外市場(chǎng)監(jiān)管環(huán)境日趨嚴(yán)格和我國(guó)政府及監(jiān)管部門(mén)聯(lián)合推動(dòng)的背景下,越來(lái)越多企業(yè)開(kāi)始重視并搭建全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系,致力于通過(guò)推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的數(shù)字化轉(zhuǎn)型,完善風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),實(shí)現(xiàn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的自動(dòng)化、可視化、全面化,助力企業(yè)合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),夯實(shí)企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力。

基于光大集團(tuán)全面風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的探索與實(shí)踐,光大科技自主研發(fā)了全面風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái),涵蓋風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)控合規(guī)管理、法務(wù)管理、審計(jì)管理、關(guān)聯(lián)交易和反洗錢(qián)等功能板塊。該平臺(tái)圍繞企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)場(chǎng)景,充分融合內(nèi)外部數(shù)據(jù),通過(guò)構(gòu)建多維風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)庫(kù)和預(yù)警模型等,協(xié)助風(fēng)控人員有效識(shí)別并處置風(fēng)險(xiǎn),降低預(yù)期損失,助力企業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。

(資料圖片僅供參考)

產(chǎn)品簡(jiǎn)介

光大科技內(nèi)控合規(guī)管理系統(tǒng)作為全面風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)系列產(chǎn)品之一,該系統(tǒng)在設(shè)計(jì)過(guò)程中,充分借鑒行業(yè)領(lǐng)先實(shí)踐,并綜合考慮多法人層級(jí)、內(nèi)控管理多樣性、模塊間交互復(fù)雜等特性,采用前后端分離技術(shù),通過(guò)引入工作流引擎、計(jì)算公式組件化等方式實(shí)現(xiàn)多種業(yè)務(wù)場(chǎng)景的有效融合;在實(shí)現(xiàn)風(fēng)控管理日常工作線上化的同時(shí),更是大幅提升內(nèi)控管理工作的質(zhì)量和效率,幫助企業(yè)建立健全內(nèi)部控制體系,提升企業(yè)整體經(jīng)營(yíng)管理水平和風(fēng)險(xiǎn)防范能力。

產(chǎn)品功能架構(gòu)

內(nèi)控合規(guī)管理系統(tǒng)涵蓋內(nèi)控矩陣管理、內(nèi)控評(píng)估管理、問(wèn)題庫(kù)和風(fēng)險(xiǎn)事件管理、內(nèi)外規(guī)庫(kù)管理、內(nèi)控指標(biāo)管理、報(bào)告報(bào)表管理等核心模塊,主要功能如下:

★內(nèi)控矩陣管理

實(shí)現(xiàn)對(duì)流程清單和風(fēng)險(xiǎn)矩陣的維護(hù),切實(shí)幫助企業(yè)各級(jí)管理人員掌握企業(yè)內(nèi)部控制建設(shè)的整體情況。

★內(nèi)控評(píng)估管理

實(shí)現(xiàn)計(jì)劃制定、評(píng)估實(shí)施、問(wèn)題與整改等系列流程的線上化管理;通過(guò)子企業(yè)自評(píng)和集團(tuán)復(fù)評(píng)相結(jié)合的評(píng)估方式,大大提升了集團(tuán)型企業(yè)內(nèi)控評(píng)估工作的標(biāo)準(zhǔn)化和規(guī)范化程度。

★問(wèn)題庫(kù)和風(fēng)險(xiǎn)事件管理

規(guī)范內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)事件及問(wèn)題的收集工作流程、工作模板、分級(jí)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)等,全面、及時(shí)掌握對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生不利影響的風(fēng)險(xiǎn)事件和風(fēng)險(xiǎn)因素,有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。

★內(nèi)控指標(biāo)管理

系統(tǒng)內(nèi)置完善的企業(yè)內(nèi)控管理指標(biāo)體系,并支持針對(duì)不同用戶需求進(jìn)行靈活配置與調(diào)整,幫助企業(yè)及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患,并進(jìn)行預(yù)警提示和應(yīng)急處置。

★內(nèi)外規(guī)庫(kù)管理

全面梳理企業(yè)內(nèi)部制度形成內(nèi)規(guī)庫(kù),實(shí)現(xiàn)內(nèi)部制度的發(fā)布、修訂、廢止等規(guī)范化管理。構(gòu)建外規(guī)庫(kù),實(shí)現(xiàn)外部法律文件的自動(dòng)更新、全文檢索、查詢(xún)等功能,為企業(yè)的合規(guī)管理工作提供有力支持。

產(chǎn)品核心優(yōu)勢(shì)

01以監(jiān)管要求為驅(qū)動(dòng),防范內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)

結(jié)合企業(yè)內(nèi)部業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、員工行為數(shù)據(jù)以及外部數(shù)據(jù)等,實(shí)現(xiàn)“T+1、準(zhǔn)實(shí)時(shí)、實(shí)時(shí)”風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與排查,防范內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn),提升風(fēng)控管理效率。

02以業(yè)務(wù)場(chǎng)景為驅(qū)動(dòng),實(shí)現(xiàn)多模塊有機(jī)融合

構(gòu)建標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一的多法人風(fēng)險(xiǎn)管理體系,實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控、合規(guī)、法務(wù)各模塊間交叉融合的一體化管理,做到流程優(yōu)化、優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)、共享與節(jié)約資源,提高管理效率。

03以流動(dòng)為驅(qū)動(dòng),實(shí)現(xiàn)內(nèi)控管理規(guī)范化與標(biāo)準(zhǔn)化

內(nèi)控合規(guī)管理以流程為中心,實(shí)現(xiàn)流程與風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、控制點(diǎn)的識(shí)別、評(píng)估與整改等。系統(tǒng)在流程、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、控制要素的架構(gòu)設(shè)計(jì)上遵循國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的內(nèi)控體系建設(shè)要求。

04以數(shù)據(jù)為驅(qū)動(dòng),實(shí)現(xiàn)多維統(tǒng)計(jì)分析管理

采用流程化設(shè)置、多維風(fēng)險(xiǎn)畫(huà)像、風(fēng)險(xiǎn)大盤(pán)等形式,形成可視化風(fēng)險(xiǎn)管理。充分利用統(tǒng)計(jì)分析工具進(jìn)行多維監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)分析、整改狀況分析等,為管理層進(jìn)行決策提供數(shù)據(jù)支撐。

相關(guān)案例

某大型金融控股集團(tuán)內(nèi)控合規(guī)管理系統(tǒng)

該集團(tuán)橫跨金融與實(shí)業(yè)、海內(nèi)與海外,涵蓋銀行、保險(xiǎn)、證券、信托等業(yè)務(wù)領(lǐng)域,擁有十余家一級(jí)子企業(yè)。在內(nèi)控合規(guī)管理系統(tǒng)建設(shè)過(guò)程中,充分考慮各子公司業(yè)態(tài)特色與集團(tuán)統(tǒng)一的管理要求,內(nèi)嵌集團(tuán)內(nèi)控合規(guī)管理標(biāo)準(zhǔn)化程序,并提供多樣化的子公司內(nèi)控合規(guī)管理工具,達(dá)到信息在集團(tuán)內(nèi)部的共享與流轉(zhuǎn),實(shí)現(xiàn)信息自動(dòng)化的上傳下達(dá),大幅提升內(nèi)控評(píng)估工作的質(zhì)量和效率,幫助集團(tuán)及子公司建立健全內(nèi)部控制體系,提升集團(tuán)整體經(jīng)營(yíng)管理水平和風(fēng)險(xiǎn)防范能力。

某壽險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)管理系統(tǒng)

作為某大型金融控股集團(tuán)下屬一級(jí)子公司,該企業(yè)內(nèi)控合規(guī)管理系統(tǒng)功能涵蓋風(fēng)險(xiǎn)矩陣管理、內(nèi)控評(píng)估管理、內(nèi)控指標(biāo)體系管理以及內(nèi)外規(guī)庫(kù)管理等。該信息系統(tǒng)的搭建一方面使企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理與集團(tuán)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作要求相匹配,另一方面也推進(jìn)了自身風(fēng)險(xiǎn)管理線上化進(jìn)程,進(jìn)一步完善了自身內(nèi)控管理體系。系統(tǒng)采用平臺(tái)即服務(wù),服務(wù)即組件的思想,既實(shí)現(xiàn)了與集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理信息的實(shí)時(shí)交互,又增強(qiáng)了系統(tǒng)的安全性、可維護(hù)性和可擴(kuò)展性等,切實(shí)提高了風(fēng)險(xiǎn)管理工作質(zhì)量與效率。

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